グロソブ投資信託最大のヒット商品に迫る

投資情報会社モーニングスターによると、2008年5月における過去1ヶ月の投資信託、
純資産増加額のトップは、
　　　　　　　　「野村　新世界高金利通貨投信」で４５１億円の純資産額増加
だったとのこと。

やっと最近は、アメリカンのサブプライムローン問題も落ち着いてきており、為替も円安
の方向へと移っています。
それでも、原油や金やプラチナ、小麦などの現物市場の高騰は気になるところでは
ありますが。

世界の金融市場＆為替市場の落ち着きに伴い、投資信託市場も落ち着きを取り戻して
きているようです。

この「野村　新世界高金利通貨投信」は、海外のING・グローバル・カレンシー・ファンドに
投資をしており、トルコ、ブラジル、メキシコ、ニュージーランド、ハンガリー、オーストリア、
ポーランド、ロシア、ノルウェー、イスラエルの１０ヶ国の通貨に均等に投資しています。

う～ん、どうなんでしょうね～。円高になったら総崩れという感も否めないのですが、
そこんとこは、大丈夫なのかな～？

グロソブすごいですね～、6年9ヶ月連続で、純資産総額トップですか～。
なんなんでしょうねぇ、っていうか長期保有目的の人が多い？特にご年配の方が...

売ったり買ったりではなく、長期保有で配当を受け取るというスタンスの
人が、グロソブ購入者には多いのでしょう。
なんと言っても、安定した毎月配当が魅力で売れたグロソブですから

それにしても、6年9ヶ月連続で純資産総額トップとは...ホントにどんだけ売りまく
ったんだ？という感じですね。

投信情報サービス会社のリッパーによると、グロソブの2008年4月の純資産
総額は、
　　　　　前月比928億9900万円増の5兆4902億500万円
とのこと。
もうなんですか？兆ですか、5兆ですか！！！！

そりゃあ、販売した銀行、証券会社、儲けているわ！
運用会社や管理している信託会社、儲けてるわ！という感じですね～。

まぁ、毎月配当は良いとして、ねぇ、運用成績はどうなんでしょうか？

ちゃ～んとチェックしないと、毎月配当は良いが、基準価格が下がり
まくりってことにもなりかねないのでご注意を！

日本経済新聞社が毎年１回、特に優れた新製品・新サービスを表彰する日経優秀製品・
サービス賞で、なんと2007年の最優秀賞　金融サービス賞をある投資信託が受賞しました。

その投資信託とは、セゾン投信が運用・販売する「セゾン・バンガード・グローバルバランス
ファンド」です。
まぁ、なんで受賞したかは、日経の審査員に聞いてみないとわかりませんが、審査基準には
以下の項目があるそうです。
　①技術開発性　
　②価格対効果性
　③業績寄与度
　④成長性
　⑤独自性
　⑥産業・社会へのインパクト

ということで、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの概要は以下の通りです。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、ファンド・オブ・ファンズと呼ばれる
投資信託に投資する投資信託です。
つまり直接、株や債券などに投資を行うものではありません。
株や債券に投資を行っている投資信託に投資をおこないます。

実際には、アメリカのバンガード社の以下のインデックスファンド※に投資
しています。

【　株　式　】
　・米国　U.S. 500・ストック・インデックス・ファンド
　　主要投資対象：米国の株式に投資します。
　　　運用方針　　：S&P500インデックスに連動する運用成果を目指します。
　　　通貨　　　　：米ドル
　　　ファンド籍　：アイルランド

　・ヨーロッパ　ヨーロピアン・ストック・インデックス・ファンド
　　主要投資対象：ヨーロッパ16ヶ国の株式に投資します。
　　運用方針　　：MSCIヨーロッパ・インデックスに連動する運用成果を
　　　　　　　　　　目指します。
　　通貨　　　　：ユーロ
　　ファンド籍　：アイルランド

　・日本 　ジャパン・ストック・インデックス・ファンド
　　主要投資対象：日本の株式に投資します。
　　運用方針　　：MSCIジャパン・インデックスに連動する運用成果を目指
　　　　　　　　　　します。
　　通貨　　　　：日本円
　　ファンド籍　：アイルランド

　・太平洋　パシフィック・エックスジャパン・ストック・インデックス・ファンド
　　主要投資対象：日本を除くアジア太平洋地域の先進国4カ国の株式に投資
　　　　　　　　　　します。
　　運用方針　　：MSCIパシフィック・エックスジャパン・インデックスに
　　　　　　　　　　連動する運用成果を目指します。
　　通貨　　　　：米ドル
　　ファンド籍　：アイルランド

　・新興国　エマージング・マーケット・ストック・インデックス・ファンド
　　主要投資対象：新興国（ブラジル、中国、インド、韓国、メキシコ、ロシア、
　　　　　　　　　　南アフリカ、台湾など）の株式に投資します。
　　運用方針　　：MSCIエマージング・マーケット･インデックスに連動する
　　　　　　　　　　運用成果を目指します。
　　通貨　　　　：米ドル
　　ファンド籍　：アイルランド

【　債　券　】
　・米国　U.S.・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド
　　主要投資対象：米国の国債および米国の政府系機関が発行する債券に投資
　　　　　　　　　　します。
　　運用方針　　：リーマン・ブラザーズ・US・ガバメント・ボンド・インデ
　　　　　　　　　　ックスに連動する運用成果を目指します。
　　通貨　　　　：米ドル
　　ファンド籍　：アイルランド

　・ヨーロッパ　ユーロ・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド
　　主要投資対象：EMU（経済通貨同盟）に参加している11ヶ国のユーロ建ての
　　　　　　　　　　国債に投資します。
　　運用方針　　：リーマン・ブラザーズ・ユーロ・アグリゲート・ガバメント・
　　　　　　　　　　ボンド・インデックスに連動する
　　　　　　　　　運用成果を目指します。
　　通貨　　　　：ユーロ
　　ファンド籍　：アイルランド

　・日本　ジャパン・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド
　　主要投資対象：日本の国債および日本の政府系機関が発行する債券に投資
　　　　　　　　　　します。
　　運用方針　　：リーマン・ブラザーズ・ジャパン・ガバメント・ボンド・
　　　　　　　　　　インデックスに連動する運用成果を目指します。
　　通貨　　　　：日本円
　　ファンド籍　：アイルランド

※.インデックスファンド：
日経平均やTOPIX、S & P500などの株価指数に連動させて収益を図るように
組まれた株式投資信託。
株価指数に組み込まれている株式で運用されるため、株式の選定や調査と
いった手間が省ける分、手数料が安い

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの資産配分比率は、
債券：株式で50:50となっており、詳細は以下のとおり。

【　株　式　】
　・米　国　22.2%
　・欧　州　15.3%
　・日　本　 4.6%
　・太平洋　 2.2%
　・新興国　 5.6%

【　債　券　】
　・米　国　19.2%
　・欧　州　21.3%
　・日　本　 9.6%

またセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、販売手数料が
かからないノーロードファンドとなっています。
また、信託報酬も年率0.77%+-0.02%で低水準ということをうたっています。

手数料から見るとセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、お得な
部類の投資信託のように思えますが、まぁ、結局は自分が購入した時と、
手放したい時とで利益がでていれば、手数料はそうそう大きな問題にはなら
ないとも言えますが.....

さらに詳しいセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの運用実績
などの情報を知りたい方は、今すぐこちらをクリックしてください
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　↓↓↓↓↓↓↓
　　　　　　セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

アメリカのサブプライム問題(低所得者向け高金利住宅ローンの焦げつき)で経営危機
に陥っている金融保証保険会社（モノライン）に対して、世界的に有名な投資家バフェット
氏が救済策を提示しました。

？？？、以前のニュースでは、バフェット氏は、傘下の会社以外の金融保証保険会社
（モノライン）には、投資しないと言っていたのですが...

それでも、このバフェット氏の金融保証保険会社（モノライン）救済策には条件があって、
金融保証保険会社（モノライン）が保有する地方債についてのみ再保証するとのこと。
さらに、この再保証については、割高な手数料がかかるらしいです。この条件を嫌って、
金融保証保険会社（モノライン）の大手3社のうち1社は、このバフェット氏の提案を
断っています。

まぁ、いくらサブプライム問題で金融市場が混乱しているとはいえ、そこは投資家、
慈善事業で金融保証保険会社（モノライン）を助けるということではないらしいです。
やはり、それなりのリターンをということでしょう。

サブプライム問題により、表面化したモノラインの経営危機、アメリカ政府もモノライ
ン救済策を出すということらしいですが、どうなるでしょうか？

関連記事：
http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20080213-00000120-mai-bus_all

【米バークシャー、傘下以外のモノラインには投資しない＝バフェット氏】

フォックス・ビジネス・ニュースが５日伝えたところによると、米著名投資家ウォーレン・
バフェット氏は、同氏が経営するバークシャー・ハザウェイは傘下
の会社以外の金融保証会社（モノライン）には投資しないと述べた。

発言の写しによると、同氏は「これらの会社と一定の保険取引をする可能性はあるが、
投資はしない」と述べた。

投資家の間では、先月バークシャーの幹部がモノラインを再保険や資本の面で支援
する可能性があると発言したと伝えられたため、バークシャーがＭＢＩＡや
アムバック・ファイナンシャル・グループなどのモノライン支援に動く可能性が
あるとの観測が広がっていた。

(ロイターのニュース記事より引用)

【運用初期手厚く配当　りそなが新・変額年金　株価上昇で早期償還】

りそなグループのりそな銀行と埼玉りそな銀行は、資金運用を始めた当初の
１～３年間に高い利回りの配当を受け取り、３年目以降に株価が上昇してい
れば、元本が自動的に繰り上げ償還される新型の変額個人年金保険を１日
から販売する。「早くリターンを手にしたい」という個人投資家のニーズに重点
を置いた商品で、業界でも初の商品設計になるという。

りそなが発売する新商品は「花ざかり」。提携している仏クレディ・アグリコル
生命保険がりそな向けに開発した。

契約時に１００万円以上３億円以下の保険料をまとめて支払う「一時払い型」で、
満期は１０年。資金は投資信託で運用し、当初の１～３年目までは元本の４・１
％の高い利回りの収益分配金を毎年、配当。４年目以降は０・２％に大幅に下
がる。早期償還を見込み、早い時期のリターンを手厚くする商品設計としたのが
特徴だ。

さらに配当が大幅に下がる前の３年目以降は、一定の条件を満たしていれば、
繰り上げ償還する。具体的には、運用開始時に定められた株価（スタート株価）
と３年目以降の判定日（原則、毎年３月１０日）の日経平均株価の終値を比べ、
１０％以上上昇していれば償還を受けることができる。

償還は、一括払いか、５～１５年間に分割し、年金として受け取ることも可能だ。

ただ、３年目以降、一度も条件をクリアできず、満期となり、最後の１１カ月の
間に１日でも平均株価の終値が、スタート株価より３０％以上下落すると、元本
を保証しないという条件が設けられている。

りそなでは、退職金を手にした団塊の世代を中心にまとまった資金を運用して
早い時期にリターンを受け取ると同時に、相場が下落しても、ある程度は元本
が保証される安全性も求める投資家をターゲットに想定し、顧客を開拓したい
考えだ。

変額個人年金保険は、払い込んだ保険料を投資信託などで運用し、その実績
次第で将来受け取る年金額が増減する仕組みで、投資としての性格が強い
保険商品。２００４年に銀行窓口販売が解禁されたのを機に急成長してきた。

運用成績が良ければ、受け取る年金は上積みされるが、失敗すると払い込ん
だ保険料が戻ってこない元本割れのリスクがある。最近では「元本保証型」の
変額年金保険が売れ筋となっている。ただ、満期まで契約を続けることを元本
保証の条件とする商品が多く、期間も１０～１５年の長期にわたる商品が大半。
途中解約すると手数料が取られ、元本割れする可能性がある。

りそなの新商品は、こうしたデメリットを改善したもので、新しい投資の受け皿
として注目を集めそうだ。

(フジサンケイ　ビジネスアイのニュース記事より引用)