団塊世代の守る資産運用術

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第30号【団塊世代のための守る資産運用術】4月4日金曜のアメリカ雇用統計は大注目！

第30号【団塊世代のための守る資産運用術】4月4日金曜のアメリカ雇用統計は大注目！
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■　　　　　4月4日金曜のアメリカ雇用統計は注目！
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 第　30 号

昨夜のニューヨーク株式、証券大手リーマン・ブラザーズが優先株発行に

よる公募増資を発表し、募集を上回る申込みがあったことから、金融不安

が一気に改善し、ニューヨークダウは、前日比391ドル47セント高の

1万2654ドル36セントと2月27日以来、約1カ月ぶりの高値となりました。

このアメリカの株高を受けて、本日の東京株式市場も全面高です。

さぁ、いよいよ今週の金曜に発表されるアメリカの雇用統計に大注目です。

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■　金曜のアメリカ雇用統計は大注目！
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サブプライムローン問題ではじまった世界株安＆円高、そろそろ落ち着き

そうです。

そう考えると、昨年末にアメリカのFRBのバーナンキ議長が言っていた

コメントは見事にあたりましたね～。

まぁ、そんなことはどうでもいいのですが、いよいよ明々後日の金曜日、

アメリカの雇用統計(3月)が発表されます。

発表は、日本時間21:30が予定されており、ひまわり証券の以下のページで

無料で確認できます。

http://fx.himawari-group.co.jp/report/weeklycalendar.html

実際に上記のページを見ていただければわかるのですが、雇用統計の非農業

部門雇用者変化-3月、失業率-3月は、重要指標ということで赤で表示、

さらに非農業部門雇用者変化-3月は太字で表示されています。

赤字で太字は最も重要な経済指標ということです。

さて、3月の非農業部門雇用者変化の予想は、前月比ー4.9万人となっています。

前月がー6.3万人でしたので、予想を大きく下回ってマイナスになることは

ないと思いますが...金曜の21:30以降にしっかりとその目で確認してください。

欧米の金融機関自体の資金繰り、財務状況が改善し、アメリカの雇用状況が

改善したことが確認できれば、外貨や株などの投資活動復活と言ったところ

でしょうか？

しっかし、日経平均が1,200円を割り、ドル円が95円台をつけたとき、ドル円は

年内に90円を割ると言っていた、もと大蔵省事務次官の人がいましたが....

と言っても、今年もまだ約9ヶ月あります、まだまだ波乱があるということ

でしょうか？

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■　編集後記
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皆さんのお住まいの地域では、ガソリン安くなりましたか？

私のところでは、昨日4月1日に値段が下がらなかったので、値下げしない

のかな？と思っていたら、今日から一気に20円ほど安くなりました～。

また、1ヵ月後には暫定税率が復活して20円高くなるのでしょうか？

暫定と言いながら、いつまでも税金とってんじゃねーよ！

という気分です。

ご感想、ご意見はお気軽に連絡ください　　　　　　（しんはま）

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第29号【団塊世代のための守る資産運用術】世界株安の反転をどこで判断するか？

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■　　　　　世界株安の反転をどこで判断するか？
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 第　29 号

昨年末にアメリカFRBのバーナンキ議長が発言した通り、サブプライム

問題は、年が明けて春先になろうとしているのにまだまだゴタゴタして

います。

じゃあ私たちはナニを見て、サブプライム問題から世界経済が、世界株安

が反転したと判断すれば良いでしょうか？

私はココのところで判断する！そんな内容を書いています。

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■　世界株安の反転をどこで判断するか？
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いきなりですが、あなたに質問します。

今回の世界的な株安、金融不安の最大の原因はなんでしょうか？

もう、なんどとなくニュースで取り上げられているのでご存知だとは

おもいますが、そう！最大の原因はサブプライムローン問題、アメリカの

低所得者向け高金利ローンの焦げつきです。

では、そのサブプライムローン問題は、解決したと言えるでしょうか？

解決したとは言えません。

なぜ解決したとは言えないのか？それは、サブプライムローンの発生地で

あるアメリカの経済が、いまだ落ち込んでいるからです。

そうです、もともとこの世界株安、世界金融不安の原因をつくった、アメリカ

の経済復活なくしては、この状況は好転しません。

では、アメリカ経済の好転はナニをもって判断すべきでしょうか？

それは、アメリカの重要経済指標である「雇用統計」を見て慎重に判断すべき

だと私は思います。

雇用統計は、毎月第一週の金曜日に前月分が公表されます。日本時間では、21:30

冬期は22:30に公表されます。

雇用統計には、失業率、非農業就業者数、製造業就業者数、小売業就業者数など

10数項目があり、特に非農業就業者数と失業率の値をチェックする必要があります。

なぜなら、経済が好転すると必然的に、就業者数が増え失業率は下がるからです。

この雇用統計の非農業就業者数と失業率を毎月チェックすることにより、アメリカ経済

の状況を確認でき、アメリカの経済が上向いているのか、まだ下向きなのかの判断が

ある程度はできます。

今月3月7日に発表された雇用統計、2月の非農業就業者数は、前月比で6万3000人

の減少となり、03年3月以来4年11カ月ぶりの大幅減、2カ月連続のマイナスは03年

5～6月以来4年8カ月ぶりという状況です。

この雇用統計の非農業就業者数と失業率が改善し、アメリカの経済が上向きはじめたら

世界株安＆世界経済も好転すると予想します。

ただし、気がかりなのは、原油や金、小麦などの商品市場の暴騰です。

世界の投機マネーが商品市場に流れ込んでいるようで、この投機マネーが証券市場に

スンナリ戻ってくれば良いのですが....

まとめると今回の世界株安、金融不安の発生地であるアメリカの重要経済指標、

雇用統計の非農業就業者数と失業率をチェックし、アメリカの経済状態を把握

しよう！ということです。

ちなみに世界主要国の経済指標はひまわり証券の以下のページで無料で

見れます。

http://fx.himawari-group.co.jp/report/weeklycalendar.html

なんとか今シーズンは、二人の子供(保育園児)がインフルエンザにかから

ずに済みそうなんでホッ！としています。もう今日で2月も終わりますし、

もう安心かなぁ？という感じです。

普段、あんまりというかほとんど感じませんが、やっぱり家族みんな健康

が一番ですね。

ご感想、ご意見はお気軽に連絡ください　　　　　　（しんはま）

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第28号【団塊世代のための守る資産運用術】ちょっと気になるBRICsファンド

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■　　　　　ちょっと気になるBRICsファンド
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 第　28 号

世界の金融市場においては、サブプライム問題がまだまだ収まりがつかない

ようで、モノライン(金融商品専門の保険会社)の経営危機まで発生し、

ついには、アメリカのバーナンキFRB議長から
　　
　　　　「一部の銀行が破綻するリスクがある」

との発言までとびだしました。

世界の株＆為替は、一時期の底を脱し、もみ合いから少しずつ上昇か？

という雰囲気もあったのですが、どうやらもう一度さらなる下を目指す

リスクも浮上してきたようです。

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■　ちょっと気になるBRICsファンド
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流通最大手のイオングループが設立した銀行、イオン銀行は、初の個人専門

フルサービス銀行(リテールフルバンキング)として、銀行業界ではかなり

注目を集めている銀行です。

そんなイオン銀行が販売している投資信託は、どんなものだろう？と気に

なり見てみたのですが...

やはり、いくらイオン銀行が販売している投資信託でも、その運用実績は、

最近の世界的な株安＆円高を反映してマイナスのものばかり。

ただし、イオン銀行が販売している投資信託の中で、１つだけ運用がプラス

の投資信託がありました、へぇ～っ！という感じで私自身もチョットびっくり

しました。

それが、BRICsファンドなる投資信託。HSBC投信が運用する投資信託で、

いつでも買えるオープン型で、金融商品に直接投資するのではなく投資信託

に投資するファンド・オブ・ファンズと呼ばれるタイプのものです。

投資信託を通じて、ブラジル、ロシア、インド、中国の上場株式等をメイン

に資金を運用。また国内外の短期公社債等にも資金が運用されます。

このBRICsファンド、2006年6月30日から運用されているのですが、運用開始

時の基準価格10,000円が2008年1月31日時点の基準価格が14,973円です。

基準価格の推移をグラフでみますと、さすがに昨年末から現在にかけては

落ち込んでいますが、全体的には右肩上がりです。

かなり優秀な投資信託という印象をうけました。

最近では何かとバッシングをうけ気味の投資信託ですが、結果がでる投資

信託はもちろん買いです。投資信託に興味のある方は、一度、BRICsファンド

の商品内容や運用実績を自分の目で確認してみてはいかがでしょうか？

なんとか今シーズンは、二人の子供(保育園児)がインフルエンザにかから

ずに済みそうなんでホッ！としています。もう今日で2月も終わりますし、

もう安心かなぁ？という感じです。

普段、あんまりというかほとんど感じませんが、やっぱり家族みんな健康

が一番ですね。

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第27号【団塊世代のための守る資産運用術】モノラインとは？

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■　　　　　モノラインとは？
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 第　27 号

G7以降も政界経済がなにやらスッキリしない雰囲気ですが、今日の日経

平均は、約1ヵ月半ぶりの高水準となり、４１４円高の１万３９１４円で

引けました。

なぜぇ？...アメリカでモノラインと呼ばれる金融保障会社大手の

救済策がまとまると報道されたことが買い材料につながったとのこと。

そもそもモノラインって？

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■　モノラインとは？
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サブプライムの次は、モノラインですか～。まぁ、次々にアメリカ発の

問題キーワードが出てきますね。

モノラインとは、金融商品限定で保証を行う保険会社のこと。

普通の保険会社が家や車や人など、色々な(マルチライン(複数))対象に対

して保証を行うのに対して、モノラインの保険会社は金融商品だけを対象

にしているので、モノライン(単一)と呼ばれます。

金融会社などは、モノラインに保険料を払うことにより、金融商品の元利

払いを保証してもらいます。

このモノラインが保証する金融商品の中には、当然、サブプライム絡みの

商品もあるわけでして、今回のサブプライムショックによる損害額は、

モノライン業界全体で4兆円ともいわれています。

実際に、昨年サブプライム問題が噂されはじめてから、モノライン各社の

株は低迷し続けています。

つまり、サブプライム問題で関連する金融商品の運用利回りが低下、損失

が発生→モノライン各社は元利払いのための莫大な保険金を支払うという

ことになっているのです。

それで、今回のアメリカのモノライン救済策報道となったわけです。

モノラインについては先日、世界的に有名な投資家であるバフェット氏が

地方債に限り救済するという救済策を出しましたが、そこは投資家、かなり

割高な手数料を取られるということで、モノラインの1社はこの申し出を断

っています。

アメリカ政府がモノライン各社をどう救済するのか？具体的な救済策も気に

なるところですが、そもそもの根源であるサブプライム問題はどうなったん

でしょうかねぇ～。

低所得者に高金利住宅ローンをくませたら破綻するのは当たり前です。

ということで、アメリカ経済の影響をまともに受けやすい日本においては、

このサブプライム＆モノラインという言葉が出てくる間は、より慎重に投資

活動を行う必要があります。

2月も後半になって、寒さが厳しくなってきました。

昨日の朝から突然、くしゃみ鼻水が止まらなくなったのですが、鼻炎

カプセルを飲んで寝たら...見事にとまりました。

みなさんもカゼには十分お気をつけくださいね。

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第26号【団塊世代のための守る資産運用術】グロソブ分配金のカラクリ

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■　　　　　グロソブ分配金のカラクリ
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 第　26 号

世界の株式市場を見てみると、一時期の最悪の状態よりは良いものの、

イマイチ反発にも勢いが感じられません。

先日のG7でも各国の足並みがそろいませんでしたし、どうやら2008年は、

世界経済が迷走しそうな予感です。

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■　グロソブ分配金のカラクリ
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以前、日本で一番売れいている投資信託ということでグロソブの話しを

しましたが、今回は、なぜ運用がマイナスでもグロソブが毎月分配金を

安定して出せるのか？そのカラクリについて話したいと思います。

まず、分配金の原資ですが、分配金の原資は「配当等収益」、「売買益」、

「分配準備積立金」、「追加信託差損益金(配当等相当額)」、

「追加信託差損益金(売買損益相当額)」です。

①.配当等収益は、外国債券の利子による収益で、経費を引いてもマイナスに
　なることがありません。

②.売買益は、外国債券および通貨の売買による収益です。

③.分配準備積立金は、各期の利益から積立てられているお金。

④.追加信託差損益金(配当等相当額)は、新しくグロソブを購入した人に
　割り当てられる累計の配当等収益

⑤.追加信託差損益金(売買損益相当額)は、新しくグロソブを購入した人に
　割り当てられる累計の売買益

この分配金の原資となる①～⑤が独立して存在するのが、毎月分配金を出せる

仕組みの根幹となります。

つまり、例えば②の売買益でいくらマイナスが出ようとも、①の配当等収益

と③の分配準備積立金でプラスがあれば分配金をだせる仕組みなんです。

じゃあ、②の売買益のマイナスはどうするの？という話しになると思うのですが、

そのマイナスは、その全部または一部を次期に繰越してしまうのです。

つまり、分配金の原資がそれぞれ独立しているので、他のところのマイナスは

気にせず、１つでもプラスなら分配金が出せるのです。

しかも、上記原資の①と④は必ずプラスになります。そして、③もよほど無茶

なことをしない限りマイナスにはなりません。

でっ、グロソブとしてどうなるかというと、運用が悪ければ、毎月分配金は出

してても、基準価格(グロソブの時価)は下がっていくということになります。

現在、人気のある毎月分配型の投資信託は、みんなグロソブを真似ていると

言われていますので、毎月の分配金だけでなく基準価格のチェックも怠らない

ようにして下さいね～。

グロソブについてもっと詳しい内容は、以下のサイトを参考にして下さい。

http://goodlife.aytwe.com/glsob/

今朝は、福岡でも雪が降りました～。

な～んか、久しぶりに降る雪を見てシミジミ。

「雪が降ってるのを見るとなんかシミジミしない？」

と妻にいったところ。

「全然！」

う～ん、めったに見れない雪なのに風情がないな～。

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第25号【団塊世代のための守る資産運用術】外国人投資家の日本離れ？

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■　　　　　外国人投資家の日本離れ？
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 第　25 号

ようやく外貨のほうはそれなりに対円で上昇しはじめましたが、日本の

株が良くありません。

日本の上場企業の業績が極端に悪くなっているとは思えないのですが...

たしか、昨年の上場企業の業績なんかは過去最高益という言葉をよく

目にしてたという記憶さえあるくらいに

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■　外国人投資家の日本離れ？
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みなさん、日本の株式市場の売買代金のうち、外国人投資家が占める割合

をご存知ですか？

その割合、なんと60%～70%だそうです！

日本の株式市場なのに、外国人投資家が60%～70%を占めているとは、私も

驚きました。

そして、この外国人投資家達が、日本の株式に魅力を感じなくなってきて

いるというのです。

なぜ魅力を感じなくなってきているのか？

それは、日本の企業の業績がピークを過ぎ、後は増収増益が期待できない

と外国人投資家が見ているからだということ。

確かに、サブプライム問題が徐々にではありますが落ち着いて来ている

のに、日本の株式の反発がそれほどでもない。

日本株離れの兆候ということなんでしょうか？

日本の株式市場は、しばらく不穏な空気が続きそうです、新たに株を

購入するのは控えたほうが良いかもしれません。

ニンテンドーDSの「脳を鍛える大人のDSトレーニング」で有名な、あの

川島教授がゲームの監修料約12億円を辞退したそうです.....

まさに私のような人間には、夢のような金額です。

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関連記事：
http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20080208-00000076-san-bus_all

第24号【団塊世代のための守る資産運用術】日本で一番売れている投資信託

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■　　　　　日本で一番売れている投資信託
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 第　24 号

今年も1月が終わり2月に入りましたが、世界経済では、サブプライム

問題がまだまだという感じです。

日本の金融界への打撃は少ないと言われていたのですが、メガパンク

を含む大手銀行の損失が6950億円で、昨年11月時点から倍増したとの

ことです。やはり、春まで落ち着かないということでしょうか？

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■　グロソブの島
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みなさん、グロソブをご存知ですか？

知っている方は投資信託をされているか、投資信託に興味がある方ですね。

そう、グロソブは、今日本で一番売れていて、純資産高が1/24現在で

ナント5.4兆円のおばけ商品です。

正式名は、グローバル・ソブリン・オープンでグロソブはその略語。

グローバルは世界、ソブリンは各国政府や政府機関が発行するソブリ

ン債券のこと、オープンはいつでも投資信託が購入できるオープン型

投資信託のこと。

つまりグロソブは、世界の主要な国々の政府関連の債券をメインに

運用されるいつでも購入可能な投資信託。

なぜ売れたのか？それは、世界の主要な国々の債券で運用するという

安心感を期待させるイメージと毎月安定的な分配金が出るところが

受けたから。

とくに毎月安定的に分配金が出る投資信託って、それまでなかった

んですね、運用で儲からないと分配金はでなかったのですが、この

グロソブは運用がマイナスでも分配金が出るようにしたんです。

何か矛盾してませんか？運用がマイナスでも分配金って....

その話しは長くなるのでまた次回に

とにもかくにも、グロソブに踊らせられている人がたくさんいる

ということです。みなさんもお気をつけください。

今年も1ヶ月がすぎ、そういえば今年の目標ってなんだったけ？

と1ヶ月前の記憶が忘却の彼方という状態です。

ついつい日常にながされがちですが、少しずつ変えていかねば

と思う今日この頃です。

ご感想、ご意見はお気軽に連絡ください　　　　　　（しんはま）

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第23号【団塊世代のための守る資産運用術】金が史上最高値！貴金属高騰

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▼▽■ 　団塊世代のための守る資産運用術
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■　　　　　金が史上最高値！貴金属高騰
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 第　23 号

アメリカのブッシュ大統領の景気刺激策の効果は一瞬？

本当にそう思えるほど、株、ドルともさえません。

好調なトヨタやソニーなど日本のグローバル企業も、その好調な業績と

は反対に株価をさげてます。

やはり、投資マネーと呼ばれ世界であまっていると言われている

巨大資金がどこに向かうかですよね～。

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■　金が史上最高値！貴金属高騰
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株やドルなどの外貨が暴落しているのとは反対に、暴騰しているモノが

あります。

それは、金やプラチナなどの貴金属です。もともとは、株の低迷、ドルや

ユーロ、豪ドル、NZドルなどの低迷により、投資マネーが貴金属に流れて

いたのですが、それにさらに拍車をかけたのが、金およびプラチナの世界一

の産出国：南アフリカ共和国での電力緊急事態です。

南アフリカ共和国では、電力不足から主要貴金属鉱山の閉鎖を余儀なくされ

ているそうです。

現状では、抜本的対策を採らないと電力配給会社が業務停止！！！に陥る

可能性もあるとのこと。

電気が電力不足から止まってしまうって....恐ろしいですね～。

鉱山のほうは、約6週間の閉鎖が見込まれているそうです。

もし金やプラチナをお持ちで、売っても良いかな？と思っている方は、

今が売り時かもしれませんね。

やっと体がまともな体調にもどってきました～

みなさん体の調子は良好でしょうか？

我が家では、私イガイの娘や息子、妻が元気なので

なによりです。

ご感想、ご意見はお気軽に連絡ください　　　　　　（しんはま）

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第22号【団塊世代のための守る資産運用術】ブッシュ大統領の景気刺激策は？

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■　　　　　ブッシュ大統領の景気刺激策は？
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 第　22 号

サブプライム問題の影響の凄さが先日、また公表されました。

アメリカの証券大手メリルリンチの昨年10月～12月期の決算で、

サブプライム関連の追加損失が141億ドル、約1兆5000億円！！！

先日の銀行最大手シティグループに続き巨額の損失です。

巨大なハリケーンが吹き荒れているようです、過ぎ去るまで、

さらに守りを固めましょう。

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■　ブッシュ大統領の景気刺激策は？
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アメリカの景気後退入りが、昨年秋ぐらいからしきりに噂されていました

が、やっとブッシュ大統領も対策にのりだしました。

ブッシュ大統領が発表した緊急経済対策は、まずその規模ですが、アメリカ

の国内総生産(GDP)の1%で最大1500億ドル(約16兆円)。

内容は、個人所得の一部を返す戻し減税と、企業の設備投資を促す優遇税制

の拡充の2本立て。

アメリカGDPの7割を占める個人消費拡大と、企業の設備投資による雇用拡大

での景気刺激を目的としています。

さらに、失業保険や低所得者に対する食料切符制度の充実も盛り込まれる見通

しとのことですが、あくまでも臨時措置とのことです。

このブッシュ大統領の緊急経済対策の発表を受けて、ドル、株とも反発するの

かな？と私も少しは期待してたのですが、逆にその内容が期待ハズレと受け止

められドル、株とも下落しました。

まだまだ、サブプライム問題は続くようです、やはり昨年言われてたように3～

4月頃に落ち着くのでしょうか？

耳が詰まったような感じがするので、耳鼻科にいったのですが、

なにやら、耳と鼻をつなぐ管のようなところに鼻水がたまっているらしい

とのこと、耳と鼻に空気をシューッ！と通す治療を子供の時以来にうけま

した。これって、鼻から細長い金属の管を鼻の奥まで入れられて、痛いわ

涙はでるわで...

治療と薬のおかげでかなり耳の調子ももどってきました。

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第21号【団塊世代のための守る資産運用術】外貨預金は、もうしばらくは辛抱？

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▼▽■ 　団塊世代のための守る資産運用術
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■　　　　　外貨預金は、もうしばらくは辛抱？
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 第　21 号

昨日発表されたアメリカ銀行最大手のシティグループの昨年10月～

12月期の決算が、サブプライム関連の損失が222億ドル、日本円にすると

約2兆2400億円！！！！ということがわかりました。

しばらく外貨及び株は下がりそうです.....下げすぎによる反発を狙って

いる方もいるかもしれませんが、この状況は世界レベル、10年に1度ぐらい

のレベルで悪いです、素直に沈静化するまで手を出さないほうが良いと

考えます。

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■　外貨預金は、もうしばらくは辛抱？
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ドル円、ユーロ円、オーストラリアドル円、ニュージーランドドル円など

など、円を外貨に換えて資産運用している方もいらっしゃると思いますが、

今は、まさに辛抱の時です。

以前、このメルマガでドル円は買い時ですよ～と書かせて頂きました。

その時、根拠となるドル円の1週間足でのテクニカル指標、スローストキャ

スティクスが20%とあたりでした。

そのスローストキャスティクスが80%あたりで天井をうったあと、今は、

また20%に向けて下落しています。

20%あたりまで下がってきたらまた買い場なのですが、今はまさに落ちている

最中です。

どこが底になるか予想しづらいですが、ある方は、ドル円は104円台まで落ちる

とも予想されてます、チャートが上向きになるまでは、辛抱のしどころと考え

ます。

昨年11月あたりからから、どうも肉体的異常に見舞われています。

カゼでもないのにセキ、痰がでるノドの異常に始まり、冬なのにアシナガ

ハチに足の甲を刺され、さらにはウィルス性胃腸炎にかかり、やっと完治

したと思ったら今度は、耳がおかしいです、耳の奥に空洞ができたような

かんじで音が響きます...そろそろ寿命？....

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