【団塊世代のための守る資産運用術 第20号 】イチローのCM、日興スリートップとは
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■ イチローのCM、日興スリートップとは
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 第 20 号
昨日のニューヨーク市場は、株＆ドルともに反発しました。
ドル円に至っては、1円以上も円安ドル高になり、クロス円も円が全面安
となりました。
ただ、気になるのは昨日の株高＆ドル高(円安)、特別なサプライズが何も
なかったのです。つまりは、下げすぎによる自律反発？という感じも
するのですが、あなたはどう判断しますか？
自分で考え予想し、なぜそう予想したのか？結果として予想どおりだった
のか、はずれたのか？なぜ予想どおりだったのか、なぜはずれたのか？
予想と検証を繰り返すことは、あなたの資産運用力を高めるためにとても
大切です。ぜひ繰り返し、予想と検証を行いましょう。
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■ イチローのCM、日興スリートップとは
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今回は、イチローがCMに出ている投資信託、日興スリートップについての
プチ解説です。
日興スリートップは、世界の債権及び株式に投資を行う投資信託(ファンド)
で、債権や株式に直接投資するのではなく、債権や株式に投資を行っている
ファンドに投資するファンド・オブ・ファンズです。
日興スリートップのアピールポイントは、世界の債権、株式に分散投資を
行うことで収益の源泉を分散、高水準のインカムを目指すということです。
基本的な組み入れ比率は、高格付債権25％、高利回り債権25%、新興国債権25%、
世界株式10%、世界高配当株式15%となっています。
さらに基本的な通貨別の構成比率は、米ドル27.4%、ユーロ26.4%、日本円1.7%、
英ポンド7.1%、豪ドル1.8%、新興国通貨28.2%、その他7.5%となっています。
この資産運用対象の種類、通貨の種類の比率を見てハッキリとわかることが
あります。
この投資信託も将来円安になることを前提に作られていると....
つまり、円高になると総崩れになってしまう恐れのある投資信託です。
リスクが円高or円安の一点に集約しています、これでは、投資信託が
よくアピールしているリスクの分散の意味がないような気が...
ちなみに日興アセットマネージメントが公表している日興スリートップ、
最近の運用実績です ↓
2007年12月21日～2008年4月1日、-109円の9,317円
基準価格は発売当初が1口10,000円ですから、損益は-683円です。
円高、株安だから仕方がないと思う方がいらっしゃるかもしれませんが、
でしたら、高いと言われる各種手数料を払ってまで投資信託を購入するメリ
ットって？ということにもなりますね～。
投資信託を選ぶ際には、資産を守るというコンセプトから、その投資信託
の複数の投資対象が、本当にリスク分散になっているのかどうかを、あなた
が判断する必要があります。
分散投資＝リスク分散ではありませんので、投資信託の言葉のマジックには
お気をつけ下さい。
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■ 編集後記
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年があけて早や10日です、今年も残すところあと355日...
まだ1月初旬だというのに、私が住む福岡はなんだか寒さが早くもやわらい
でいます。やっぱり地球温暖化は着実に進んでいるんだな～とちょっと末
恐ろしく感じます。
みなさんが住んでいるところは、ちゃんと冬らしく寒いでしょうか？
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